Hankos elav 77-aastane Alan Jeffery vajas remondiraha ja unistas oma kodulaenu tagasi maksmisest.
Facebookis sattus ta reklaami peale, kus Sauli Niinistö ja Sanna Marin soovitasid krüptorahasse investeerida. See ei olnud tõsi. Tegemist oli petturite kalastamiskatsega, vahendab Yle.
Jeffery neelas sööda alla.
Sellest sai alguse peaaegu kaks aastat kestnud sündmuste jada. Jeffery kaotas pettusega üle 100 000 euro ja sattus tohututesse võlgadesse.
Yle MOT-osakonna palvel asus juhtumit uurima üks Soome firma, mis on spetsialiseerunud krüptopettustele. See kahtlustab, et rahvusvaheline kuritegelik võrgustik kasutas Jefferyt organiseeritud kuritegevuseks.
Petturid suutsid kontrollida Jeffery pangakontot, arvutit ja telefoni. Nüüd kahtlustab politsei Jefferyt rahapesus.
MOT on end Jeffery juhtumiga kurssi viinud muuhulgas pangakviitungite ning Jeffery ja petturite vahelise sõnumivahetuse abil.
Miski ei viita sellele, et Jeffery oleks teadlikult rahapesus osalenud.
Pärast seda, kui Jeffery oli klikanud Facebooki reklaamis oleval lingil, helistas talle naine, kes ütles, et on Kanadast Torontost ja esindab krüptoinvesteerimisteenuseid pakkuvat ettevõtet.
Jefferyle avaldasid muljet naise müügipakkumised ja kasumilubadused. Jeffery oli ka Torontos elanud, nii et ühist oli piisavalt.
Jeffery tegi naise juhiste järgi esimesed 250 rahaülekannet. Peagi lootis naine aga 5000 euro suuruse investeeringu peale. Nad ütlesid, et seda saab kiiresti kahekordistada. Jeffery nõustus.
Jeffery telefon hakkas sageli helisema. Suunakoodid viitasid paljudele erinevatele riikidele, Rootsile, Inglismaale, Šveitsile. Talle helistasid „finantsnõustajad”, kes arvasid, et Jeffery peab investeerima rohkem raha krüptosse.
Jeffery andis rohkem raha.
Mul on nii abivalmis iseloom. Ma ei saanud ära öelda. Ja alguses tundus, et investeeringud tasuvad end hästi ära, ütleb Jeffery.
Tal on häbi ja viha.
Minu probleem on selles, et ma usaldan inimesi. Ma olin nii loll, sõnab ta.
Soomlased langevad petuskeemide ohvriks üha sagedamini. Soomes tehakse miljon pettusekatset kuus.
Jeffery sõnul on tal raskusi arvuti kasutamise ja veebimaailmas orienteerumisega. Ta ei pidanud kahtlaseks, kui investeerimisnõustajana esinenud naine palus juurdepääsu Jeffery arvutile ja pakkus talle abi investeeringute haldamisel. Seda tehti kaugjuhtimise rakenduse abil.
Jeffery pangakonto kaudu tehti tema maksuparadiisi Gibraltari krüptokontole mitu kümnete tuhandete eurode suurust rahaülekannet. Jeffery andis petise soovil ülekannetele oma õnnistuse.
Pettur selgitas, et raha kuulus kahele investorile, kes polnud saanud oma krüptokontot avada.
Helsingis tegutsev krüptopettustele spetsialiseerunud ettevõte Valega Chain Analytics uuris Jeffery juhtumit koostöös MOT-iga. Ettevõte on varem uurinud näiteks psühhoteraapiakeskuse Vastaamo infoleket ja jaganud infot võimudega.
Valega on loonud tööriista, millega saab analüüsida kahtlaseid krüptovaluuta ülekandeid.
Valega otsis läbi Jeffery arvuti ja telefoni. Valega tegevjuht Sven Martinsson ütleb, et petturid olid need üle võtnud. Nad kasutasid arvutit mitme krüptorahakoti avamiseks. Jeffery krüptokontol hoidsid nad lisaks tema enda investeeringutele sadu tuhandeid eurosid raha, mis ilmselt pärinesid teistelt kannatanutelt.
Jeffery arvutisse peidetud failist leiti ka kümnete miljonite eurode jäägiga krüptorahakoti aadress. Sinna oli üle kantud raha, mille päritolu on seotud mitmete vanade kelmuste ja väljapressimisprogrammidega hangitud vahenditega.
Jeffery on Valega analüüsi põhjal meelitatud aastaid väldanud kelmusesse, mille käigus on raha liigutatud läbi mitme erineva riigi. Raha päritolu on seega püütud võimude eest varjata.
Alanist on saanud rahvusvahelise organiseeritud kuritegevuse mängunupp, ütleb Martinsson.
Jeffery kontolt liigutati vähem kui kuu ajaga ligi 200 000 eurot. Jeffery pank OP ei peatanud ülekandeid ega esitanud nende kohta küsimusi, kuigi sellises suuruses summad, raha päritolu ja sihtkoht olid enneolematud.
Pärast küsis OP selgitusi tegevuse ja selle kohta, kuidas Jeffery kontoülekannetes nimetatud isikuid tundis. Ta ei osanud rahuldavat vastust anda. OP külmutas Jeffery kontod.
Ilma hoiatuse ja selgitusteta sain OP-lt teate, et nad lõpetavad igasuguse suhte, räägib mees.
Jeffery investeeringud näisid olevat krüptorahakotis, millele tal polnud juurdepääsu. Kui ta tahtis oma raha välja võtta, oleks pidanud selle eest rohkem raha saatma. Jeffery ei nõustunud ja investeerimisnõustajad lõpetasid suhtlemise.
Siis algas pettuse järgmine faas.
Jeffery poole pöördusid üksikisikud, kes esinesid finantsregulaatorite, krüptoekspertide ja õigusteenuste pakkujatena.
Nad ütlesid, et leidsid vähemalt osa Jeffery rahast ja tahavad aidata. Jeffery pidi vaid maksma kindlustusmakse või maksud, et tema raha vabastataks.
Ta maksis, kuid raha sattus taas petturite kätte.
Lääne-Uusimaa politsei uurib nüüd Jefferyt rahapesus raskendavatel asjaoludel. Politsei uurimist MOT-ile täpsemalt ei kommenteerinud.
Jeffery OP kontol oli petturi poolt üle kantud raha ligi 30 000 eurot, kui pank politsei palvel arved külmutas. Jeffery loodab, et kui ta süütuks tunnistatakse, saab ta raha kasutada oma võlgade tasumiseks.
Jeffery usub, et kui OP oleks rahaülekanded peatanud, nagu pank oleks pidanud tegema, poleks ta nüüd suurtes võlgades ja teda ei kahtlustataks kuriteos.
OP pank ei soovinud MOT-ile Jeffery juhtumit kommenteerida.
Jeffery võttis petturite tõttu oma pereliikmetelt kümneid tuhandeid eurosid laenu ja mitmest erinevast pangast 75 000 eurot tarbimislaene.
Jefferyl on umbes 2000-eurosest pensionist pärast võlgade tasumist toidu jaoks järel vaid 150 eurot. Ta ei saa kõigi tagasimaksetega hakkama.
Püüan kõigepealt oma perele maksta. Nad on olulisemad kui pangad, ütleb ta.
Tavaliselt on konto tühi pärast esimest nädalat. Siis vaatab, mis külmikusse on jäänud.
Jeffery ütleb, et temaga läheb hästi, sest ta on positiivne inimene ja tema ümber on abivalmid inimesed. Ta sööb palju kartulit ja porgandit, sirvib poepakkumisi ja korjab marju.
Jefferyle kuulub elukaaslasega kahasse Hankos asuv maja. Maja on pandud müüki. Jeffery loodab, et suudab oma poolega oma võla lähedastele tasuda. Laenu tagasimaskmine on aastatepikkune töö.
Ma jään elu lõpuni vaeseks, sõnab ta.
